SOFR 금리 뜻 설명 조회 방법 투자 ETF 종류 추천 주의사항

최근 미국 금리 인상과 달러 강세가 지속되면서 투자자들의 관심이 새로운 투자 상품을 찾는 데 모아지고 있습니다. 그 중에서도 미국 단기 지표금리인 SOFR 금리에 투자하는 ETF 상품이 큰 주목을 받고 있는데요.

SOFR 금리는 미 재무부 증권을 담보로 한 RP 거래를 기반으로 산출되어 높은 안정성과 신뢰성을 자랑합니다. 여기에 최근의 고금리 기조가 맞물리면서 SOFR 금리 추종 ETF 상품들의 수익률이 돋보이는 모습입니다.

그럼 지금부터 SOFR 금리 뜻 설명 조회 방법 투자 ETF 종류 추천 주의사항에 대해 자세히 파헤쳐 보도록 하겠습니다.

SOFR 금리 뜻 설명

SOFR(Secured Overnight Financing Rate)은 미국의 대표적인 단기 지표금리 가운데 하나로, 뉴욕연방준비은행에서 고시하는 금리입니다. SOFR은 미 재무부 증권을 담보로 하루 단위로 체결되는 RP(환매조건부채권) 시장의 거래 내역을 바탕으로 산정됩니다.

RP 시장은 금융기관들이 초단기 자금을 조달하거나 운용할 때 활용하는 시장으로, 거래량이 풍부하고 참여자들의 신용도가 높아 안정적이고 신뢰할 만한 시장으로 평가받습니다. 이에 따라 SOFR은 미국 단기 자금 시장을 잘 반영하는 지표금리로서 자리매김하고 있습니다.

SOFR 금리 조회 방법

SOFR 금리는 뉴욕연준 경제 데이터 사이트(https://fred.stlouisfed.org/)에서 손쉽게 확인할 수 있습니다. SOFR 금리 데이터는 'SOFR' 티커 심볼로 검색하면 일간, 주간, 월간 단위로 조회할 수 있습니다.

또한 뉴욕연준 홈페이지(https://www.newyorkfed.org/)에서도 매일 오전 8시(동부시간 기준)마다 전일의 SOFR 금리를 공시하고 있으니 참고할 만합니다. 투자자들은 이같은 공시 채널을 통해 SOFR 금리의 추이를 면밀히 점검할 수 있습니다.

SOFR 금리 투자 방법

SOFR 금리에 직접적으로 투자하려면 미국 초단기 국채나 RP 시장에 직접 뛰어들어야 합니다. 그러나 개인 투자자가 직접 참여하기에는 시장 접근성이 떨어지고 전문 지식이 필요한데요.

이 때문에 SOFR 금리에 간접투자할 수 있는 수단으로 개발된 것이 바로 'SOFR 금리 ETF'입니다. SOFR 금리 ETF는 SOFR 금리 기반 채권이나 RP 거래에 펀드 자산을 투자하고, 이에 따른 이자 수익과 자본 수익을 투자자들에게 배분하는 구조입니다.

SOFR 금리 ETF에 투자하면 개인도 소액으로 미국 초단기 금리 수익을 노릴 수 있습니다. 특히 펀드 형태이기에 환 헤지나 레버리지 등 다양한 운용 전략도 활용 가능하다는 장점이 있습니다.

SOFR 금리 ETF 종류 및 추천

국내 시장에는 SOFR 금리를 추종하는 다채로운 ETF 상품이 출시되어 있습니다. 각 상품별 특성을 간단히 정리해 보면 아래와 같습니다.

ETF 명	운용사	총 보수	특징
KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성)	삼성자산운용	0.15%	국내 SOFR ETF 중 최대 규모, 유동성 양호
KBSTAR 미국달러SOFR금리액티브(합성)	KB자산운용	0.09%	국내 SOFR ETF 중 최저 보수
ARIRANG 미국달러SOFR금리액티브(합성)	키움투자자산운용	0.10%	합성 ETF 방식으로 운용
TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성)	미래에셋자산운용	0.10%	달러 표시 및 달러 기준 설정/환매 가능
ACE 미국달러SOFR금리(합성)	교보악사자산운용	0.12%	국내 첫 SOFR 추종 ETF
히어로즈 미국달러SOFR금리액티브(합성)	히어로즈자산운용	0.10%	-

위 상품들은 모두 SOFR 금리 수익 추구라는 공통점이 있지만, 운용사별로 보수체계나 운용 방식에서 나름의 차별성을 내세우고 있습니다.

투자자는 자신의 투자 취향과 목적에 걸맞은 ETF를 고르되, 규모가 크고 유동성이 우수한 'KODEX 미국달러SOFR금리액티브(합성)' ETF를 먼저 검토해 볼 만합니다.

SOFR 금리 ETF 투자 주의사항

SOFR 금리 ETF 투자 시 주의해야 할 점은 다음과 같습니다.

우선 SOFR ETF는 환율 변동 위험에 노출되어 있습니다. 환 헤지 기능이 없는 ETF의 경우, 원-달러 환율이 오르면 수익이 확대되지만 반대로 내리면 손실이 발생할 수 있습니다. 투자자는 환율 전망을 감안하여 투자 타이밍을 조절할 필요가 있습니다.

또한 ETF 투자에는 운용보수 비용이 수반된다는 사실도 유의해야 합니다. 운용보수가 높을수록 최종 투자 수익률은 깎이게 되므로, 투자 전에 운용보수를 꼭 체크해 두어야 합니다.

아울러 SOFR 금리가 시장 금리를 온전히 반영하지는 못한다는 점도 염두에 둘 필요가 있습니다. 시장 변동성이 커지는 국면에서는 SOFR 금리와 실제 시장금리 간 격차가 발생할 수 있기 때문입니다.

요약정리

구분	내용
SOFR 금리	미국 단기 지표금리로 재무부 증권 담보 RP 거래 기반 산출
SOFR 금리 조회	뉴욕연준 경제 데이터 사이트, 뉴욕연준 홈페이지에서 확인 가능
SOFR 금리 투자	개인은 직접투자 어려움, SOFR 금리 ETF 통한 간접투자 활용
SOFR 금리 ETF 종류	KODEX, KBSTAR, ARIRANG, TIGER 등 국내 다수 상장, 규모/유동성 고려 필요
투자 시 유의사항	환율 변동 위험, 운용보수 확인, 시장 변동성 확대 시 SOFR-시장금리 괴리 주의

결론

이상으로 SOFR 금리와 이를 추종하는 ETF 상품에 대해 짚어보았습니다. 미국 중앙은행의 긴축 기조가 당분간 유지될 것으로 보이는 만큼 SOFR 금리는 한동안 높은 수준에 머물 전망입니다. 이에 힘입어 SOFR 금리 ETF는 달러 투자와 금리 수익을 함께 누릴 수 있는 매력적인 상품으로 각광받을 것으로 기대됩니다.

다만 투자에 앞서 환율 변동성이나 운용보수 등 유의사항을 철저히 따져보아야 합니다. 아울러 단기적 시황에 연연하기보다는 중장기적 관점에서 접근하는 자세가 필요할 것으로 보입니다.

SOFR 금리와 SOFR 금리 ETF에 대한 이해의 폭을 넓히는 데 이 글이 보탬이 되었기를 희망합니다. 투자자 여러분의 현명한 선택을 기원하겠습니다. 이 글을 끝까지 읽어주신 여러분께 다시 한번 감사의 말씀을 전합니다.